Gestion des paiements domestiques, SEPA et internationaux

Notion de monnaie fiduciaire et monnaie scripturale

Notion de monnaie commerciale et monnaie centrale

Rôle et missions des Banques Centrales dans les paiements et les systèmes de Place

Les acteurs des paiements: la clientèle, et les prestataires en services de paiement (PSP).

Maîtriser les différentes catégories d’ opérations: de paiement:

• Notion d’opérations de masse et opérations de gros montant
• Nature des opérations traitées
• Différences essentielles
• Notion de systèmes NETS et systèmes BRUTS (RTGS)
• Différences essentielles, fonctionnalités.

Comprendre l’acquisition des flux de règlement auprès de la clientèle

Les offres de services clientèle Corporates (Cash Management/Cash Pooling)

Les protocoles d’échanges de données informatisées (EDI)

Comprendre les moyens de paiement utilisés en France spécifiquement et le

système de Place CORE :

• Les moyens de paiement utilisés sur le marché français- spécificités notamment les EIC et les chèques circulants- LCR et BOR,…
• Le système CORE géré par la STET SAS: fonctionnalités.

Appréhender les moyens de paiement européens du SEPA (SCT et SDD – différents types)

• L’instant Payment Européen
• Le SCF: cartes bancaires

Et maîtiser les fonctionnalités des systèmes européens de traitement des moyens de paiement du SEPA.

Comprendre les différents aspects de conformité liés aux transactions internationales (GAFI, EMBARGO,..)

Comprendre les risques opérationnels générés dans les activités des paiements

Les paiements des opérations de gros montant (VGM): nature des opérations traitées

Le système RTGS de la Banque Centrale Européenne : fonctionnalités de T2

Le sytsème Net de gros montant de l’ABE: EURO 1: comparaison, fonctionnalités.

Comprendre le routage des flux en euros en fonction de différents critères

Comprendre les flux internationaux et le rôle du Correspondent Banking (CBK)

Nature des opérations traitées

Les différents types de comptes (NOSTRO/LORO)

Comprendre les flux internationaux et le reours au CBK

SWIFT: définitions, description des services, nouvelles normes,…

Préciser le contexte d’utilisation de SWIFT

La migration ISO2022: tableau de correspondance des messages MT/MX

Appréhender les contrôles/rapprochements des comptes

Vérifier les reportings (comptes NOSTRI notamment)

La gestion des réclamations ou demandes d’information des clients (CSI)

• Appréhender les autres natures d’opérations liées aux règlements SEPA et internationaux:
• Les flux R du SEPA (délais, nature des régularisations,..)
• Les retours de fonds à l’international (Pasc4) et les demandes de retours des fonds (Camt 56 et Camt 29)

Notion de rapatriement