Gestion des paiements domestiques, SEPA et internationaux
Dans un contexte où les transactions financières évoluent rapidement, maîtriser les mécanismes des paiements domestiques, SEPA et internationaux est essentiel pour optimiser la gestion des flux financiers d’une entreprise.
Ce séminaire s’adresse aux professionnels de la finance, de la comptabilité et de la trésorerie souhaitant renforcer leur expertise et adopter les meilleures pratiques en matière de paiements. Une occasion unique d’échanger avec des experts et d’acquérir des connaissances stratégiques pour une gestion efficace et sécurisée des paiements.
Public visé
Toute personne désirant maitriser les paiements
Pré-requis
Aucun
Programme
La Monnaie et les acteurs des Paiements
Notion de monnaie fiduciaire et monnaie scripturale
Notion de monnaie commerciale et monnaie centrale
Rôle et missions des Banques Centrales dans les paiements et les systèmes de Place
Les acteurs des paiements: la clientèle, et les prestataires en services de paiement (PSP).
Les différents systèmes de règlement
Maîtriser les différentes catégories d’ opérations: de paiement:
- Notion d’opérations de masse et opérations de gros montant
- Nature des opérations traitées
- Différences essentielles
- Notion de systèmes NETS et systèmes BRUTS (RTGS)
- Différences essentielles, fonctionnalités.
L’acquisition des flux de paiements
Comprendre l’acquisition des flux de règlement auprès de la clientèle
Les offres de services clientèle Corporates (Cash Management/Cash Pooling)
Les protocoles d’échanges de données informatisées (EDI)
Les paiements domestiques de masse (France)
Comprendre les moyens de paiement utilisés en France spécifiquement et le
système de Place CORE :
- Les moyens de paiement utilisés sur le marché français- spécificités notamment les EIC et les chèques circulants- LCR et BOR,…
- Le système CORE géré par la STET SAS: fonctionnalités.
Les paiements du SEPA
Appréhender les moyens de paiement européens du SEPA (SCT et SDD – différents types)
- L’instant Payment Européen
- Le SCF: cartes bancaires
Et maîtiser les fonctionnalités des systèmes européens de traitement des moyens de paiement du SEPA.
La conformité
Comprendre les différents aspects de conformité liés aux transactions internationales (GAFI, EMBARGO,..)
Les différentes natures de risques
Comprendre les risques opérationnels générés dans les activités des paiements
Les opérations de gros montants en euros
Les paiements des opérations de gros montant (VGM): nature des opérations traitées
Le système RTGS de la Banque Centrale Européenne : fonctionnalités de T2
Le sytsème Net de gros montant de l’ABE: EURO 1: comparaison, fonctionnalités.
Exercice de synthèse sur les flux
Comprendre le routage des flux en euros en fonction de différents critères
Les paiements en devises
Comprendre les flux internationaux et le rôle du Correspondent Banking (CBK)
Nature des opérations traitées
Les différents types de comptes (NOSTRO/LORO)
Les paiements en devises (suite)
Comprendre les flux internationaux et le reours au CBK
SWIFT: définitions, description des services, nouvelles normes,…
Préciser le contexte d’utilisation de SWIFT
La migration ISO2022: tableau de correspondance des messages MT/MX
Les contrôles et reportings
Appréhender les contrôles/rapprochements des comptes
Vérifier les reportings (comptes NOSTRI notamment)
Les flux R
La gestion des réclamations ou demandes d’information des clients (CSI)
- Appréhender les autres natures d’opérations liées aux règlements SEPA et internationaux:
- Les flux R du SEPA (délais, nature des régularisations,..)
- Les retours de fonds à l’international (Pasc4) et les demandes de retours des fonds (Camt 56 et Camt 29)
Notion de rapatriement
Intervenants
Expert en paiements
Prochaines sessions
- Dates à venir
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